भारतीय रिजर्व बैंक ने गुजरात के मेहसाणा में स्थित बिचराजी नागरिक सहकारी बैंक पर जुर्माना लगाया गया है। शहरी सहकारी बैंक पर निदेशकों और उनके रिश्तेदारों को ऋण देने का आरोप है।

भारतीय रिजर्व बैंक ने बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया था जिसके जवाब में लिखित उत्तर प्रेषित किया। मामले के तथ्यों पर विचार करने के बाद, बैंक से प्राप्त उत्तर और भी मामले में व्यक्तिगत प्रस्तुतीकरण पर रिजर्व बैंक ने बैंक को दोषी पाया और बैंक पर जुर्माना लगाया।

अभी तक इस मामले में भारतीय रिजर्व बैंक ने गुजरात के सूरत स्थित वित्तीय सहकारी बैंक पर मौद्रिक जुर्माना लगाया है। बैंक को बैंक जमा जोखिम सीमा के लिए निर्धारित अधिकतम सीमा से अधिक करने को भारतीय रिजर्व बैंक ने निर्देशों के उल्लंघन करते पाया।

मामले के तथ्यों पर विचार करने के बाद और बैंक से प्राप्त उत्तर और इस मामले में व्यक्तिगत प्रस्तुतियों के आधार पर आरबीआई ने बैंक को दोषी पाया और जुर्माना लगाया।

राष्ट्रीय लोकदल के अध्यक्ष अजीत सिंह का कहना है कि अखिलेश सरकार सहकारी बैंकों के साथ अपने खराब व्यवहार को लेकर दोषी है।

श्री सिंह का कहना है कि सहकारी बैंकिंग क्षेत्र के प्रबंधन में सरकार की नाकामी को देखते हुए राज्य में कई सहकारी बैंकों के लाइसेंसो को नवीनीकृत करने के लिए भारतीय रिजर्व बैंक ने इनकार कर दिया है। श्री सिंह ने इसे गंभीरता से लेते हुए चेतावनी दी है कि यह देश के सबसे बड़े राज्य में किसानों के हितों को प्रभावित कर सकता है।

इससे पहले उनके सांसद बेटे जयंत चौधरी ने संसद में अपने भाषण में वैद्यनाथन समिति की रिपोर्ट का उल्लेख किया था और कैसे लखनऊ में समिति की सिफारिशों के साथ खिलवाड़ किया जाता है उस पर अपनी नाराजगी व्यक्त की थी।

अजीत सिंह की पार्टी आरएलडी भी सहकारी बैंकों के प्रति सरकार की उदासीनता की निन्दा की और उन्हें जल्द से जल्द राज्य की कृषि अर्थव्यवस्था में एक उपयोगी भूमिका निभाने के लिए सक्षम करने के लिए आवश्यक कदम उठाने के लिए राज्य सरकार से आग्रह किया ।

गणेश एम. कोल्हे

हम सहकारी बैंक शुरू करना चाहते है, हमारी मदद किजिए हम आपके जवाब की प्रतीक्षा कर रहे हैं।

आई सी नाईक

भारतीय रिजर्व बैंक ने सहकारी बैंकों के लिए नए लाइसेंस जारी नही कर रहे है, तो इंतज़ार किजिए। सहकारी बैंक के कामकाज के साथ आरबीआई के अनुभव अत्यधिक असंतोषजनक है। इसलिए कम से कम अभी तो इस व्यवसाय प्रवेश करने की संभावना आपके लिए मंद हैं।

सहकारी बैंकों के माध्यम से काले धन को वैध करने का काम हाल में बड़े पैमाने पर चल रहा है। कई लोग और ऑनलाइन कोबरा पोस्ट सहित कई सूत्रों ने आरबीआई को बैंकों में संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट दी है।

उपलब्ध कराई गई जानकारी भरोसेमंद और सटीक है और अब रिजर्व बैंक को सख्त और जल्द ही कार्यवाही करना चाहिए।

कई सहकारी बैंक वित्त मंत्रालय की वित्तीय खुफिया इकाई को बिना बताए बड़े पैमाने पर वित्तीय लेनदेन कर रहे हैं।

एक मामला है जिसमें एक सीटी बनाने वाले ने अवैध लेनदेन के दस्तावेजी प्रमाण उपलब्ध कराये है लेकिन आवश्यक कार्रवाई की जानी अभी बाकी है।

विशेषज्ञों का कहना है कि सहकारी बैंक बड़े पैमाने पर काले धन को वैध करने की गतिविधि कर रहे हैं। ये बैंक पैन की उचित सत्यापन के बिना खातें खोल रहे है और ग्राहकों के अन्य क्रेडेंशियल्स की जाँच नही कर रहे है बल्कि बीमा की खरीद से जुड़े संदिग्ध इंटर बैंक लेनदेन की अनुमति भी दे रहे है, उन्होंने दावा किया।

पश्चिम बंगाल में कई सहकारी बैंक आरबीआई की निगरानी में हैं और उनकी संदिग्ध गतिविधियों पर ध्यान रखा जा रहा है। बैंकों का श्रद्धा समूह के साथ संदिग्ध लेनदेन में लिप्त होने का संदेह है।

रिजर्व बैंक के अनुसार ऐसे समूह जो सहकारी और अन्य बैंकों में नकली खातों को संचालित करते है और उनके अनियमित लेनदेन में बैंक अधिकारियों का समर्थन प्राप्त होता है।

भारतीय रिजर्व बैंक ने खाता धारकों की पहचान करने के लिए, समूह के साथ उनकी भागीदारी और सहयोग के लिए दोषी बैंक अधिकारियों की जांच शुरु कर दी है।

भारतीय रिजर्व बैंक ने इससे पहले उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के आवधिक जाँच करने और केवाईसी दिशा निर्देशों का पालन करने के लिए शहरी सहकारी बैंकों को कहा था।

रिजर्व बैंक काले धन और अन्य अवैध गतिविधियों के लिए इस्तेमाल होने के बारे में शहरी सहकारी बैंकों को चेतावनी दी थी।

मानों इतना सब काफी बुरा नहीं है, पश्चिम बंगाल सहकारी बैंक हाल ही में एक धोखाधड़ी में 20 करोड़ रुपए खो दिया है।

सूरत नागरिक सहकारी बैंक के हजारों खाता धारकों और जमाकर्ताओं ने मेहसाणा शहरी सहकारी बैंक के साथ उनके बैंक के विलय पर राहत की सांस ली है। भारतीय रिजर्व बैंक ने विलय की मंजूरी दी है।

रिजर्व बैंक बैंककारी विनियमन अधिनियम 1949 के तहत सूरत नागरिक सहकारी बैंक पर प्रतिबंध लगा दिया था, जिसके कारण जमाकर्ताओं को कठिनाई का सामना करना पड़ा था।

सूत्रों का कहना है एसएनएसबी को घोटाले सहित कई लेनदेन में भारी नुकसान का सामना करना पड़ा था।

विलय कर रही बैंक के एक अधिकारी ने कहा कि आनेवाले समय में मेहसाणा अर्बन बैंक द्वारा सेवित होने के बारे में बैंक के शेयरधारकों को किसी भी प्रकार की चिंता नहीं करनी चाहिए।

अल्पसंख्यक मामलों के केंद्रीय मंत्री ने अमानाथ कोऑपरेटिव बैंक के जमाकर्ताओं को आश्वस्त किया है कि उनका पैसा सुरक्षित है और उनके हितों का नुकसान करने की अनुमति किसी को नहीं दी जाएगी।

मंत्री जी ने सभी हितधारकों से शांति बनाए रखने का आह्वान किया है किसी का भी गलत कदम बैंक में मौजूदा संकट को बढ़ा सकता है।

मंत्री जी ने कहा कि उन्होंने भारतीय रिजर्व बैंक के साथ निश्चित मासिक निकासी के मुद्दे को उठाया है। उन्होंने सकारात्मक रूप से बैंक की वित्तीय स्थिति का वर्णन किया है और पहले से ही बैंककारी विनियमन अधिनियम के तहत इसके खिलाफ की गई कार्रवाई पर पुनर्विचार के लिए रिजर्व बैंक से बैंक को सम्पर्क करने की सलाह दी है।

भारतीय रिजर्व बैंक ने अधिसूचित किया है कि रायगढ़ में स्थित श्री सिद्धिविनायक नागरी सहकारी बैंक पर लगाए गए निर्देशों की वैधता अवधि छह महीने को आगे बढ़ाकर 29 मार्च, 2013 से 28 सितम्बर, 2013 तक कर दिया गया है।

अन्य नियम और शर्तें अपरिवर्तित ही रहेंगे।

जनता के अवलोकन के लिए 20 मार्च, 2013 को दिशा निर्देशों को संशोधित करके अधिसूचना की एक प्रति बैंक परिसर में लगा दी गई है।

भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा उक्त संशोधन को इस संकेत के रुप में नही लिया जाना चाहिए कि भारतीय रिजर्व बैंक,बैंक की वित्तीय स्थिति में खासा सुधार से संतुष्ट है।

क्रेडिट सहकारी समितियों पर अवैध गतिविधियों के माध्यम से प्राप्त धन को वैध कारोबार में शामिल होने का शक व्यक्त किया जा रहा है। इस समय जब इन गतिविधियों का अनुपात बढ़ा है,तब भारतीय रिजर्व बैंक ने उनके लिए कुछ नए दिशा निर्देशों को बनाने का सोचा है।

बैंकिंग विनियमन अधिनियम में संशोधन से क्रेडिट सहकारी समितियाँ केंद्रीय बैंक के करीबी जाँच के अंदर होगा और उन्हें काले धन के वैध मानदंडों का पालन करना होगा और संदिग्ध वित्तीय लेनदेन के बारे में जानकारी साझा करना होगी।

हाल ही में पता चला है कि असामाजिक तत्वों द्वारा सहकारी समितियों का काले धन को सफेद करने के लिए इस्तेमान हो रहा है इसलिए रिजर्व बैंक ने उनको नए नियमों के तहत डालना चाहता है।

हिमाचल की अदालत ने प्रसिद्ध मंडी अर्बन बैंक घोटाले में अध्यक्ष सहित पाँच निर्देशकों को दोषी पाया है।

दोषियों को 4 साल का कठोर कारावास और प्रत्येक को दो लाख रुपए की सजा दी गई है। उनकों आपराधिक षड्यंत्र रचने का दोषी पाया गया है।

निर्णय अदालत के एक खचाखच भरे कमरे में दिया गया। बैंक की अनियमितताएँ 2004 में प्रकाश में आई थी। भारतीय रिजर्व बैंक ने बैंक के कामकाज पर प्रतिबंध लगा दिया गया था क्योंकि बैंक की एनपीए असामान्य रूप से भर गई थी।

घोटाले ने गंभीर रुप से बैंक के जमाकर्ताओं को प्रभावित किया था।